Da Unternehmen heute mehr als nur den einfachen Zugang zu qualifizierten und wertschöpfenden Informationen benötigen, kombiniert Coface den Datenbestand, die einzigartigen Einblicke und das Wissen seiner Experten mit Data-Science- und Artificial-Intelligence-Technologien, um seinen Kunden Lösungen für ein vorausschauendes Risikomanagement zu bieten. Oder wie man wirtschaftliche Risiken in Wachstumschancen verwandelt!
In unserer Reihe „Daten, Technologie und Risikomanagement“ haben wir zuvor dargestellt, wie Coface Big Data mit der strategischen Steuerung seiner Datenbestände kombiniert, um seine Expertise im Risikomanagement für seine Kunden zu verbessern. Doch wie können diese Daten und Informationen in fortschrittliche Lösungen zur Entscheidungsunterstützung umgewandelt werden, die es den Kunden ermöglichen, ihre Geschäftsrisiken vorausschauend zu verwalten? Dies werden wir jetzt genauer erkunden.
Exklusive Daten + Coface Fachwissen = einzigartige Wirtschaftsauskünfte
Unsere mehr als 75-jährige Erfahrung als weltweiter Anbieter von Warenkreditversicherungen zusammen mit unserem Fachwissen im Risikomanagement und unserem umfangreichen Datenbestand ermöglichen es uns, einzigartige Daten für unsere Kunden zu generieren:
- Deskriptiv: Unsere Scores und Finanzinformationen liefern eine detaillierte, fundierte Analyse vergangener Entwicklungen, die in die Entscheidungen unserer Kunden einfließt und ihnen ein besseres Gesamtverständnis der wirtschaftlichen Lage eines Unternehmens ermöglicht.
- Prädiktiv: Unsere Bewertungsmodelle und Algorithmen ermöglichen es uns, die Solvenz und das Ausfallrisiko eines Unternehmens über einen Zeitraum von 12 Monaten zu prognostizieren.
- Präskriptiv: Auf der Grundlage prognostischer Daten und Analysen geben unsere Kreditempfehlungen die optimale Strategie zur Minimierung des Insolvenzrisikos an.
Die umfassende Analyse unserer 700 Risikoexperten wertet diese exklusiven Daten aus und verwandelt sie in einzigartige Unternehmensinformationen. Diese Informationen werden dann an unsere Kunden und Partner weitergegeben, damit sie die richtigen Entscheidungen treffen und ihre Geschäfte besser steuern können.
Data Science & Künstliche Intelligenz: vorausschauendes Risikomanagement
Beim Steuern von Unternehmen geht es um Prognosen, und bei einem wirksamen Risikomanagement werden Risiken frühzeitig erkannt! Die Bewertung der Wahrscheinlichkeit der Insolvenz eines Unternehmens innerhalb eines Jahres, das Erkennen von schlechten Anzeichen, die Berechnung der Folgen möglicher makroökonomischer Schocks auf die Unternehmensbilanzen, das Erfassen von Lieferanten... Im Zeitalter der Daten und der neuen Technologien streben Unternehmen aller Größen nach exklusiven wirtschaftlichen Einblicken (Insights), prädiktiven Analysen und fortschrittlicheren Lösungen für das Risikomanagement, die es ihnen ermöglichen, mögliche Risiken (Kundenrisiko, Lieferantenrisiko) für ihr Geschäft besser vorherzusagen.
Bei Coface können wir die Zukunft nicht vorhersagen - aber wir können Ihnen helfen, Gefahren zu antizipieren und Geschäftsrisiken so weit wie möglich zu begrenzen! Für Coface und seine Data-Lab-Teams bieten die neuen Technologien ein (fast) unendliches Spektrum an Möglichkeiten. Das Data Lab, welches sich auf das Underwriting-Geschäft konzentriert, nutzt die Daten und die Technologien der künstlichen Intelligenz (Data Science, Machine Learning, Deep Learning) von Coface, um innovative Dienstleistungen und Produkte für das Risikomanagement zu entwickeln.
Gemeinsam mit unseren Ökonomen und Risikoexperten (Credit Risk Analyst, Kreditprüfer) sammeln, vergleichen und analysieren die Teams des Data Labs riesige Datenmengen (Big Data) und nutzen dabei künstliche Intelligenz und fortschrittliche Analysealgorithmen, um unseren Kunden effiziente und benutzerfreundliche Lösungen zur Entscheidungsfindung zu bieten:
- Fortschrittliche Analyselösungen: Vergleichen Sie in Echtzeit die Finanzkennzahlen ähnlicher Unternehmen auf der Grundlage von mehr als 5 Millionen Jahresabschlüssen, antizipieren Sie Risiken und erkennen Sie auf einen Blick die besten Investitionsmöglichkeiten auf Basis eines dynamischen Dashboards, das auf den von den Ökonomen von Coface erstellten Scores und Schlüsselindikatoren basiert.
- Scoring-Lösungen zur Schätzung der Wahrscheinlichkeit, dass ein Unternehmen innerhalb eines Jahres seinen Zahlungsverpflichtungen nicht nachkommt, und zur besseren Steuerung des Ausfallrisikos.
- Modeling-Lösungen für +1-Jahresabschlüsse, um die Auswirkungen von makroökonomischen Schocks auf Unternehmen zu simulieren, je nach den verschiedenen Szenarien.
Diese Lösungen helfen unseren Kunden, Risiken zu minimieren und gleichzeitig neue Chancen für Wachstum zu erkennen, und zwar durch:
- Hochwertige Finanzdaten und einzigartige Bonitätsinformationen
- Fortschrittliche Analysen, Datenmodelle und prädiktives Scoring
- Eine fundiertere Bewertung des Kreditrisikos und ein höherer Umfang an Begründungen für Underwriting-Entscheidungen
- Geringerer Schadenverlauf und Erkennung von Frühwarnsignalen
- Erhöhung der Anzahl an generierten Leads
"Durch die Kombination unseres weltweiten Know-hows mit dem umfangreichen Datenbestand und der Leistungsstärke von modernsten Technologien (künstliche Intelligenz, Datenwissenschaft) erhalten unsere Kunden noch bessere Lösungen, die sie bei ihren Entscheidungen unterstützen und ihnen ein prädiktiveres Risikomanagement ermöglichen," eklärt Guillaume Huguet, Coface Data Lab Director.
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