Wie können Sie die finanzielle Gesundheit eines Partners beurteilen, wenn Sie einen Warenkredit gewähren? Welche Lösungen gibt es, um einem möglichen Zahlungsausfall eines Partners zuvorzukommen? Welches sind die besten Marktchancen für die Entwicklung Ihres Unternehmens bei gleichzeitiger Risikoreduzierung? Die Informationsservices von Coface helfen Ihnen, fundierte Entscheidungen zu treffen, damit Sie das Geschäftsrisiko kontrollieren und neue Wachstumschancen erschließen können.
Was sind Unternehmensinformationen?
Bevor Sie eine Geschäftsbeziehung mit einem Handelspartner eingehen, müssen Sie eine große Menge an Finanzdaten sammeln und analysieren. Warum? Damit Sie sich ein besseres Bild von Ihrem potenziellen Kunden oder Lieferanten machen können - und damit Sie ihm vertrauen können! Deshalb ist das Management von Geschäftsrisiken so wichtig für jedes Unternehmen, das sich weiterentwickeln will.
Wirtschaftsinformationen sind ein leistungsfähiges Entscheidungsinstrument: Sie sind unerlässlich, um die Zahlungsfähigkeit Ihrer Handelspartner zu bewerten und um Ihre Kreditrisikostrategie in die richtige Richtung zu lenken. Sie kombinieren eindeutige Geschäftsdaten mit qualifizierten Finanzinformationen: So erhalten Sie Zugang zu einer eingehenden Risikobewertung - oder in einigen Fällen sogar zu Vorhersageanalysen - über die finanzielle Gesundheit Ihrer Partner (Kunden und Lieferanten).
Unternehmensinformationen sind ein wichtiger Bestandteil von Business Intelligence: eine Reihe von innovativen Lösungen, die auf der Auswertung großer Datenmengen und der Nutzung neuer Technologien basieren.
Informationen sind Wissen, und Wissen ist Stärke: Wenn Sie die richtigen Entscheidungen treffen, können Sie Risiken besser steuern und neue Entwicklungsmöglichkeiten leichter erkennen!
Welche Informationen sind am wichtigsten?
Trotz aller wichtigen Vorkehrungen zum Schutz vor dem Risiko unbezahlter Rechnungen (insbesondere Kreditversicherungslösungen) sind Zahlungsverzug und ausstehende Forderungen Risiken, die in jede Geschäftsbeziehung einfließen. Folglich ist es für jedes Unternehmen von größter Bedeutung, die Gefahr von Zahlungsausfällen vorauszusehen.
Um schlechte Geschäfte zu vermeiden und Risiken zu reduzieren, müssen Sie Informationen über Ihren Partner, sein Zahlungsverhalten und sein Geschäft kennen; außerdem müssen Sie in der Lage sein, seine Kennzahlen zur Finanzsituation und seine Kredithistorie zu beurteilen.
Sie können zwei wichtige Datenquellen nutzen, um die ersten analytischen Informationen zu sammeln:
- Öffentliche Daten: : Bilanzen, Gewinn- und Verlustrechnungen, Verschuldungsgrad, Umsatz, Umfang der ausstehenden Verbindlichkeiten, Kostenbelastung, Cashflow usw. Die wirtschaftliche Analyse dieser öffentlichen Daten (wenn sie verfügbar sind!) gibt Ihnen einen ersten Hinweis auf die Zahlungsfähigkeit Ihres Partners. Aber Vorsicht: Diese Art von Daten ist begrenzt und spiegelt die Situation Ihres Partners in der Vergangenheit wider. Zwischen dem Berichtsdatum und dem Datum der Veröffentlichung einer Bilanz liegen mehrere Monate.
- Private Daten: Diese Informationen werden regelmäßig und detaillierter aktualisiert; außerdem sind die Daten aus privaten Quellen zuverlässiger. Daraus folgt, dass professionelles Business Intelligence eine gute Informationsquelle ist, die die öffentlichen Daten ergänzt. Sie können zur Feinanalyse der Situation Ihres Partners und der voraussichtlichen Entwicklung in den kommenden Monaten herangezogen werden.
Wenn Sie das Risiko so genau wie möglich quantifizieren wollen, ist die Bonität Ihres Partners jedoch nicht der einzige wichtige Faktor, den Sie berücksichtigen müssen. Sie müssen seine Gesamtsituation, seine 360°-Beziehungen und seinen Sektor analysieren, indem Sie seine Position in der Lieferkette analysieren. Mit anderen Worten: Sie müssen nicht nur wissen, an wen Sie verkaufen, sondern auch, von wem Sie kaufen... und wie hoch das Risiko dabei ist. Und genau dabei kann Coface Ihnen helfen!
Daten in Wissen umwandeln und neue Wachstumschancen nutzen
Sie wissen jetzt also, welche Informationen Sie benötigen, um die finanzielle Situation Ihrer Partner besser einschätzen zu können. Aber wie können Sie diese Fülle von Daten nutzen, um Ihre Handelsstrategie wirksam zu planen und Ihr Risiko zu begrenzen?
Ihre Kunden und potenziellen Kunden erwarten heutzutage, dass Sie schnell auf ihre Anfragen zu einem Warenkredit reagieren: Wenn Sie zu viel Zeit mit der Prüfung ihrer Situation verbringen, besteht die Gefahr, dass Sie ein (gutes?) Geschäft verpassen. Wenn Sie jedoch zu schnell vorgehen, könnten Sie entweder zu vorsichtig oder zu optimistisch handeln, was sich unvermeidlich auf den finanziellen Ertrag und die Liquidität Ihres Unternehmens auswirken würde.
Als weltweit führendes Unternehmen im Bereich Risikomanagement sind wir bei Coface der Meinung, dass Geschäftsinformationen mehr als nur Daten sind. Sie sind der Grundstein für eine fundierte Entscheidungsfindung und ein entscheidender Faktor für den Erfolg in der schnelllebigen Geschäftswelt von heute. Unsere Plattform für Wirtschaftsinformationen, iCON by Coface, stützt sich auf die wirtschaftliche Intelligenz und das leistungsstarke weltweite Netzwerk von Coface. Sie hilft Ihren Unternehmen, Rohdaten in wertvolles Wissen und einzigartige Einblicke umzuwandeln, so dass Sie Forderungsausfällen aus dem Weg gehen und neue Geschäftsmöglichkeiten erkennen können.
– Matthieu Garnier, Group Information Services Director
iCON by Coface bietet einzigartige Einblicke in Ihr Geschäftsumfeld und verschafft Ihnen einen Wettbewerbsvorteil:
- Wirtschaftsberichte: Coface berechnet für Sie ein Risikoprofil, so dass Sie alles über die finanzielle Gesundheit Ihrer Partner und deren Zahlungsverhalten erfahren können.
- Bonitätsbewertung:: Die Analyse des Zahlungsausfallrisikos von Coface hilft Ihnen, die Fähigkeit eines Partners einzuschätzen, seinen finanziellen Verpflichtungen in den nächsten 12 Monaten nachzukommen ( Bonität, Rentabilität, Zahlungsfähigkeit, Zahlungs- und Schadenerfahrung).
- Maßgeschneiderte Kreditmitteilung: Bewerten Sie, wie wahrscheinlich es ist, dass ein Unternehmen zahlungsunfähig wird; kontrollieren Sie Ihre Risiken mithilfe einer maßgeschneiderten, leicht verständlichen Kreditempfehlung, die neben den aktuellen Kreditempfehlungen von Coface auch Länder- und Kontrahentenrisikobewertungen enthält.
- Finanzkennzahlen: Peer Groups liefert tiefgreifende, einfach zu nutzende Einblicke über eine Data-Science-Lösung, mit der Sie einfach die Finanzkennzahlen eines Unternehmens mit denen seiner Wettbewerber vergleichen können.
- Economic insights: Das dynamische Dashboard hilft Ihnen, Risiken vorherzusagen und die besten Investitionsmöglichkeiten nach Land und Branche auf einen Blick zu erkennen. Es stützt sich auf Data Science, wichtige Wirtschaftsindikatoren und von den Wirtschaftsexperten von Coface erstellte Scores: Geschäftsumfeld und Makroökonomie; Banken-, Umwelt-, politische und soziale Risiken; Zahlungsindex und Käuferrisiko usw.
Entdecken Sie iCON by Coface und treffen Sie die besten Kreditentscheidungen, damit Sie Ihre Geschäftsstrategie steuern und einen Wettbewerbsvorteil gegenüber Ihren Konkurrenten erzielen können!
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