Zunehmende Risiken, immer längere Zahlungsverzögerungen, Engpässe bei den Personalressourcen, das Fehlen geeigneter digitaler Lösungen - Das Forderungsmanagement wird für Finanzvorstände und Kreditmanager, die auf der Suche nach effektiven Instrumenten zur besseren Vorhersage und Steuerung von Risiken sind, immer komplexer. Welche Strategie werden Sie im Jahr 2025 verfolgen? Mit diesen 5 Tipps erhalten Sie einen umfassenden Überblick.
In einer Welt, die von mehreren Krisen gleichzeitig erschüttert wird, müssen sich Unternehmen mit einem immer komplexeren Umfeld auseinandersetzen, in dem die damit verbundenen Geschäftsrisiken zunehmen. Die Aufgaben des Finanzvorstands und des Kreditmanagers werden immer anspruchsvoller und strategischer. Trotz der vorhandenen Instrumente und Verfahren zur Vermeidung bestimmter klar identifizierter Risiken gibt es nach wie vor eine Reihe von Risikofaktoren, die die finanzielle Sicherheit eines Unternehmens beeinflussen. Die Vielzahl der zu verwaltenden Analysewerkzeuge und ihre mangelnde Vernetzung, der fehlende Zugang zu zuverlässigen und leicht umsetzbaren Informationen und das Aufkommen „neuer“ Risiken sind aktuelle Herausforderungen für CFOs und Kreditmanager. Zu Beginn des Jahres 2025 stellt Ihnen Coface eine Checkliste zur Verfügung, die Sie befolgen sollten, wenn Sie Ihre Geschäftsrisiken effektiver managen möchten.
Rechnen Sie bei der Auftragsvergabe im Ausland mit (geo-)politischen Risiken?
Die (geo)politischen Risiken sind seit 2020 stark gestiegen und haben ein noch nie dagewesenes Ausmaß erreicht. Das Jahr 2024 war ein entscheidendes Jahr für die (geo-)politische Stabilität und den Welthandel, da in mehr als 70 Ländern nationale Wahlen stattgefunden haben und die Hälfte der Weltbevölkerung wählen ging.
Dies spiegelt sich in den Rekordwerten des Coface-Index für politische und soziale Risiken wider.
Bewaffnete Konflikte, diplomatische Spannungen, politische und soziale Krisen, Währungsinstabilität, Wirtschaftssanktionen und regulatorische Unsicherheit können Lieferketten plötzlich unterbrechen oder Finanzströme erschweren. Schützen Sie sich wirksam vor diesen externen Ereignissen, indem Sie deren potenzielle Auswirkungen bereits im Vorfeld effektiv angehen. Das Einfrieren von Vermögenswerten, die Beschlagnahme von Eigentum, Handelsbeschränkungen oder sogar Enteignungen können zu direkten Verlusten für ein im Ausland ansässiges Unternehmen führen. Die Absicherung der Bezahlung ausgestellter Rechnungen durch eine Warenkreditversicherung wird für jedes exportierende Unternehmen zu einem Muss. Und das gilt selbst in einem scheinbar günstigen Kontext: Ihre Geschäftspartner können indirekt von politischen Risiken in anderen Ländern betroffen sein und letztendlich einen Zahlungsausfall verursachen!
Berücksichtigen Sie die Auswirkungen von Naturkatastrophen im Rahmen Ihres Risikomanagements?
Die Bewertung von Umweltrisiken ist für die Finanzabteilungen von Unternehmen mittlerweile ein wichtiges Thema. Nach dem Beispiel des Zyklons Chido in Mayotte und der schweren Überschwemmungen in Spanien werden Naturkatastrophen unsere Volkswirtschaften 2024 voraussichtlich fast 294 Milliarden Euro kosten, was einem Anstieg von 6 % gegenüber 2023 entspricht (1). Mit dem immer spürbareren Klimawandel wird sich dieses Phänomen in den kommenden Jahren noch verstärken.
Derzeit gibt es kein Instrument, das vor einer Naturkatastrophe warnt, die einen Handelspartner in einem anderen Land betreffen könnte. Coface kann zwar keine Katastrophen vorhersagen, aber mit unserem globalen Netzwerk, der laufenden Überwachung und der Datenqualität können wir Ihnen helfen, die Anfälligkeit eines Partnerlandes für Klimaereignisse zu bewerten. Wir können Ihnen auch die Informationen zur Verfügung stellen, die Sie benötigen, um bei Bedarf geeignete Maßnahmen zu ergreifen.
Wie kann man verspätete Zahlungen und Unternehmensinsolvenzen vorhersehen?
Da Zahlungsverzögerungen zunehmen und Unternehmensinsolvenzen weiterhin über dem Niveau vor der Corona-Pandemie (2019) liegen, verschlechtert sich das Zahlungsverhalten in den wichtigsten Volkswirtschaften der Welt weiter. Diese Entwicklung ist unabhängig von der Größe oder dem Tätigkeitsbereich der Unternehmen. Warenkreditversicherungen, Wirtschaftsauskünfte oder Inkassodienstleistungen: Coface bietet Lösungen, um mit unbezahlten Forderungen umzugehen, Forderungen effizient einzutreiben und den Cashflow mittel- und langfristig vor einem Dominoeffekt zu schützen.
Wie können Sie den Druck auf die Personalressourcen im Forderungsmanagement bewältigen?
In Unternehmen beherrscht allzu oft nur eine bestimmte Anzahl von Mitarbeitern die Tools und Prozesse, die für das alltägliche Risikomanagement für Kunden erforderlich sind. Die Folge: Wenn Experten das Unternehmen verlassen oder nicht mehr verfügbar sind, kommt es zu Störungen in der betrieblichen Effizienz sowie in der Kontinuität der Entscheidungs- und Finanzprozesse. Dies ist ein zusätzliches Risiko, das zu Zahlungsausfällen führen kann, was umso bedeutender ist, wenn das Forderungsmanagement auf mehreren Analysewerkzeugen basiert, die nicht miteinander verbunden sind. Dies kann zu einer gefährlichen Fragmentierung der Informationen führen.
Welche digitalen Hebel können Sie aktivieren, um Ihre Risiken besser zu kontrollieren?
Eine zunehmende Anzahl unerwarteter verspäteter Zahlungen, mangelnde Transparenz Ihres gesamten Risikoportfolios ... Angesichts der Menge an Informationen, die Sie in Echtzeit analysieren und aktualisieren müssen, und der wachsenden Zahl an spezialisierten Softwareanwendungen, die Sie verwenden müssen, werden die Aufgaben von Finanzmanagern und Kreditmanagern immer komplexer. Ganz zu schweigen von der Tatsache, dass sie nicht immer über die geeigneten, leistungsstarken Tools verfügen. Deshalb ist es für Unternehmen von entscheidender Bedeutung, sich mit Konnektivitätslösungen auszustatten, die die richtigen Informationen zur richtigen Zeit bereitstellen.
Mit Alyx, der neuen, vollständig digitalen All-in-One-Kreditmanagement-Plattform von Coface, können Sie Ihre täglichen Prozesse automatisieren, sich über potenzielle Geschäftsrisiken und die zu ergreifenden Sofortmaßnahmen benachrichtigen lassen, mühelos zusammenarbeiten und die Leistung Ihres Unternehmens im Bereich Risikomanagement verbessern!
(1) La Tribune, 5 December 2024.
